2. Как осуществлять финансовое планирование на разных жизненных этапах?

Личное финансовое планирование – это комплексная оценка текущего и будущего материального состояния, так называемая карта жизни, которая позволяет эффективно использовать свои возможности: накопить деньги на необходимые покупки, рассчитать свои реальные возможности по кредитам, обеспечить стабильность в будущем, создать капитал, стать финансово свободным.
Личное финансовое планирование должно охватывать все сферы денежных потребностей человека.

ПРАВИЛЬНАЯ НАГЛЯДНАЯ КОНЦЕПЦИЯ ФИНАНСОВОГО ПЛАНИРОВАНИЯ
 

Цели и задачи личного финансового планирования на разных жизненных этапах следующие:
 обеспечить достойный текущий уровень жизни семьи;
 обеспечить семью жильем и подсобным хозяйством, улучшить условия жизни;
 защитить членов семьи от возможных последствий утраты здоровья и трудоспособности;
 защитить семью от материальных последствий после возможной потери кормильца;
 обеспечить хорошее воспитание, образование и развитие детям;
 обеспечить возможности хорошего отдыха и досуга, развития личных интересов и хобби;
 открыть собственный бизнес, погасить долги, создать резервный фонд;
 сохранить привычный уровень жизни после выхода на пенсию;
 сформировать семейный капитал для будущих поколений;
 плановая передача наследства.

 Концепции финансового планирования на разных жизненных этапах можно описать так: мечтай, планируй, отслеживай и действуй.